Global-News.com.ua

Банкам дадут конфиденциальную информацию о клиентах

Октябрь 14
17:34 2021


В рамках налоговой амнистии украинские банки получили возможность запрашивать и получать от правоохранительных органов и налоговой информацию о клиентах, которые открывают у них спецсчета для целей амнистирования и вносят на них денежные средства.
На это обратил внимание финансовый аналитик Василий Невмержицкий, который рассказал в комментарии UBR.ua, что соответствующие изменения Нацбанк внедрил постановлением № 97 от 30 сентября 2021 года.
Читайте также: В Украине заработали новые правила раскрытия банковской тайны
Постановление дополнило пункт 5 порядка открытия и ведения спецсчетов, которое обязывает банки проверять источники происхождения вносимых декларантом средств, следующим абзацем:
«Банк вправе в целях установления источников происхождения средств обращаться с запросом в государственные органы, к государственным регистраторам, а также в органы исполнительной власти, правоохранительные органы, которые предоставляют ответ согласно Порядку».
Как объясняет Невмержицкий, перед открытием «амнистийного» счета финучреждения проверяют данные, указанные клиентом о себе, «по своим базам данных» и в общедоступных государственных электронных реестрах.
В частности, банк обязан проверить наличие декларанта в списке лиц, связанных с террористической деятельностью или против которых введены международные санкции.
После открытия счета и внесения на него средств банкам необходимо проверить, за счет чего они были сформированы. Напомним, налоговая амнистия не предоставляется для чиновников (занимавших должности как минимум с 2005 года) и для легализации средств, полученных преступным путем (если речь не идет о неуплате налогов).
Чтобы обеспечить финмониторинг и требования закона, банкам разрешили получать конфиденциальную информацию о клиенте от государства, к примеру, поясняет Невмержицкий, касательно его возможного участия в тех или иных уголовных делах. Полученные данные банк не вправе разглашать и передавать третьим лицам.
В то же время, при открытии спецсчета клиент должен подписать заявление с согласием на то, что банк сможет отправлять в Государственную налоговую службу запросы на получение информации о суммах дохода физлица, удержанного с этого дохода НДФЛ, а также о суммах насчитанного ему единого взноса.
Как отмечает Невмержицкий, клиент также должен согласиться на банковские запросы в прочие государственные и правоохранительные органы.
Напомним, после старта налоговой амнистии 1 сентября украинцы задекларировали 56,5 млн грн, пополнив бюджет на 3 млн грн, о чем сообщил глава налогового комитета Верховной Рады Даниил Гетманцев.

Share

Статьи по теме

Последние новости

    Как проверить договор без юриста

Как проверить договор без юриста

Читать всю статью

Наши партнёры

UA.TODAY - Украина Сегодня UA.TODAY