Сегодня 17:00 — ВалютаВнедрение более централизованного и формализованного подхода к финмониторингу может не только повысить его эффективность, но и повысить доверие к финансовой системе.Такое мнение высказала соучредитель первой в Украине финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions Елена Соседка.Читайте также«С внедрением более централизованного и формализованного подхода к финмониторингу можно ожидать повышения его эффективности, уменьшения расходов банков и повышения доверия к финансовой системе в целом», — считает эксперт.Читайте также Для объяснения она привела пример четко установленной суммы наличных средств в размере 400 тыс. грн, которые клиент-физическое лицо может внести на свой счет или депозит в банке. По словам эксперта, если сумма превышает этот уровень, клиенту необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств: предварительные договоры банковских вкладов в других банках, договоры купли-продажи имущества или другие.«Именно здесь начинается история правил каждого отдельного банка, один банк принимает во внимание документы, срок заключения которых не более одного года давности, второй банк — не более трех лет, третий банк учитывает другие условия. Эта ситуация вызвана тем, что регулятор не установил четкого правила», — подчеркнула Елена Соседка.В результате, по ее словам, с одной стороны есть недовольные клиенты, а с другой — риски для банка, который принимает во внимание документы, например трехлетней давности, ведь «регулятор может решить, что это недостаточно риск-ориентированный подход». Как отметила соучредитель Concord Fintech Solutions, то же касается и более сложных комбинаций правил финансового мониторинга по транзакционным операциям.«Несомненно, инициирование и имплементация четких и прозрачных правил финансового мониторинга находится на стороне Национального банка Украины», — резюмировала Елена Соседка.Кстати, портал Finance.ua проанализировал кредитные предложения. Здесь вы можете взять кредит онлайн на карту в Украине. Быстрый кредит на карту с плохой кредитной историей, без справок, без звонков и фото. Кредит онлайн на карту💰По материалам: УННЕсли Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Валюта/Изменения правил финмониторинга могут повысить доверие к финансовой системе страны — эксперт