Сегодня 21:01 — Личные финансыЛектор Биржевого Университета, у которого 9 лет опыта в банковском и инвестиционном бизнесе – Богдан СидоренкоЗадача инвестиционного портфеля — выполнять цели инвестора, повышая прибыльность при минимизации рисков.О том, как грамотно распределить свои средства на различные инвестиции, в частности, опционы, рассказал лектор Биржевого Университета, который имеет 9 лет опыта в банковском и инвестиционном бизнесе — Богдан Сидоренко во время конференции «Жить на проценты», состоявшейся 18 ноября 2023 года в Киеве.«Когда человек формирует инвестиционный портфель и инвестирует в фондовый рынок, он должен ставить перед собой цели. И в зависимости от цели, к которой он стремится прийти, человек будет использовать тот или иной инструмент», — говорит Сидоренко.Факторы, влияющие на структуру и алокацию портфеля:фаза рынкамонетарная политикагеополитическая ситуациятренды (хайпы)режимы Risk On/Offмакроэкономика«Сейчас у меня режим Risk Off. Это значит, что я минимизирую все риски по всем портфелям. То есть существуют весомые риски на рынке, а значит, есть элементы, которые негативно могут влиять на портфель. Геополитика (Израиль и Украина), монетарная политика США (рекордная за 20 лет ставка 5,5%)…» — подчеркнул инвестор.Читайте такжеПо его словам, лучше не покупать ценные бумаги, которых вы не понимаете. Эксперт также поделился структурой, которую он будет использовать в следующем году.«Ядро — это защитная часть, которую я использую. Его структуру можно увидеть. Это инвестиционный раздел, направленный на сохранение и защиту инвестиций. То есть, эту часть вы наполняете с минимальным риском», — рассказывает Сидоренко.В ядро ​​можно включить:Treasury — 4,6−5,4% годовых.Облигации высокого инвестиционного рейтинга — 6−8% годовых.ETF широкого рынка (SPY, VOO).ETF облигаций (TLT).ETF секторов (XLV, XLU).ETF драгметаллов (GLD, SLV).ETF дивидендных аристократов (NOBL).Далее эксперт выбирает среднесрочные позиции — сделки, формируемые на трендах и перспективах сферы или региона, которые вы планируете держать до 5 лет.ETF секторов (TAN, CIBR, XLB).Облигации (ОВГЗ или среднего инвестиционного уровня).Blue Chips — акции крупнейших, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями получаемых доходов и выплачиваемых дивидендов.Дивидендные аристократы.Краткосрочные сделки (спекуляция). На что обращать внимание:Технический анализ.Отчет и отработка изменения ожидания.Лоббизм.Новые продукты.Что такое опционы?Опцион — производный денежный инструмент. Опционный контракт — это соглашение между двумя сторонами о покупке или продаже актива, предоставляющего право, а не обязательство на покупку или продажу активов в будущем.Читайте такжеОсновной барьер в торговле опционами — высокие риски.«Без знаний залезать в эту тему — не самое лучшее решение. Начинать торговать опционами без знаний этого инструмента — это как сесть за штурвал самолета, опираясь на свой многолетний успешный опыт вождения автомобиля, разбить этот самолет и потом считать, что летать опасно», — уверяет Сидоренко.Зачем инвестору опционы?Увеличение кредитных плеч для хеджирования риска или спекуляции.Получить больший доход от точки выхода.Улучшить показатели спекуляции.Усреднить позицию с минимальными рисками.Получить прибыль за свои ожидания.Возложение рисков на других участников рынка.Страхование позиций.Открытие сделок рыночно-нейтральных.Зарабатывать больше на своем портфеле.Покрытие рисков IPO в Lock-up периоде.Уменьшение рисков при торговле по техническому анализу.Профессиональная торговля опционами — это:использование стратегии для разных рыночных ситуаций;комбинация покупок и продаж опционов;100% риск-менеджмент;умение корректировать опционные позиции;анализ волатильности и т. д.Кстати, на депозите можно зарабатывать больше, если воспользоваться программой «Бонус к депозиту» от Finance.ua. Больше о программе и выгодах можно узнать по ссылке.Светлана ВышковскаяРедакторЕсли Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Личные финансы/Как создать структурный инвестиционный портфель: советы эксперта