Сегодня 21:07 — Личные финансыКак создать свой инвестиционный портфель — советы экспертаФинансовая независимость — это возможность принимать решение не через призму «вынужденности», а согласно своим желаниям и потребностям. Именно инвестиции дают людям такую возможность.
Об этом рассказала основательница школы финансов «BY finance», инвестор Юлия Баткалова на Female Freedom Forum, который проходил в Киеве 4 марта.
Портфельное инвестирование, по словам эксперта, это баланс разных активов, который сохранит и приумножит ваш капитал в любые, даже кризисные, времена.
«Это когда мы чувствуем уверенность, что наши деньги не просто лежат, а они не обесцениваются и даже могут расти и делать нам другие деньги. Поэтому важно создать свой портфель таким образом, чтобы, несмотря на события в мировой экономике, он не приносил минусов», — говорит Баткалова.
Как создать инвестиционный портфель
Эксперт назвала 4 шага на пути к созданию инвестиционного портфеля:
Обозначить цель инвестирования (определить свою «точку Б», к которой инвестор стремится дойти).
Выяснить свое отношение к рискам (для этого есть специальные тесты).
Определить свои возможности.
Наполнить инвестиционный портфель активами.
На первом шаге нужно выделить следующие вводные данные:
что вы хотите приобрести или какую сумму накопить;
сколько это сейчас стоит;
сроки реализации;
сколько это будет стоить в будущем (учитывая среднюю инфляцию).
В зависимости от вашего отношения к рискам инвестор рекомендует соблюдать такой баланс в портфеле:
консервативный риск-профиль: 50% облигации или альтернатива, 30% наличные деньги, 20% акции;
сбалансированный: 40% облигации или альтернатива, 5% наличные деньги, 55% акции;
агрессивный: 10% облигации или альтернатива, 5% наличные, до 85% акции.
Чтобы узнать свои финансовые возможности, нужно ответить на два основных вопроса: сколько вы можете реально откладывать на свою мечту и как регулярно можете делать такие взносы.
Читайте также«Определить собственные финансовые возможности поможет ведение бюджета — 2-3 месяца для этого будет достаточно», — заверила инвестор.
Последний шаг в создании собственного инвестиционного портфеля — его наполнение активами. Здесь важно диверсифицировать активы по географии (развитые и развивающиеся страны) и по классу активов (облигации, акции, ETF, наличные, IPO, криптоактивы и т.п.).
Пример инвестиционного портфеля по сбалансированному риск-профилю
40% облигации и альтернатива:
ETF на глобальные государственные облигации (США, Япония, Австралия, Канада, развитые страны Европы);
ETF на корпоративные облигации США;
ETF на корпоративные глобальные организации, за исключением США (развитые страны);
государственные облигации отдельных стран (военные облигации и другие);
евробонды;
корпоративные облигации отдельных компаний (исторически надежных);
недвижимость.
5% наличные:
наличные деньги на счету у брокера (может быть под % на остаток) в разных валютах;
текущие счета в Украине или за границей;
депозит за границей (в Украине только для покупки валюты безналично);
наличные деньги в банковском депозитарии (небольшая сумма).
55% акции и альтернатива:
ETF на развитые страны;
ETF на развивающиеся страны (Китай, Польша, Мексика, Турция…);
ETF на акции США (индексные, дивидендные, высокодоходные);
ETF на отдельные сектора экономики (недвижимость, металлургия, ІТ, ресурсы, энергетика);
акции отдельных компаний;
IPO, криптоактивы (небольшой % от портфеля).
Кстати, Finance.ua изучил предложения банков по ультракоротким депозитам и выбрал самые интересные.
Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Личные финансы/Как создать свой инвестиционный портфель — советы эксперта