Сегодня 09:19 — Личные финансыКогда банки в Польше передают в налоговую информацию о переводахПеревод крупной суммы на польский счет может стать сигналом для банка и привлечь внимание контролирующих органов.Об этом сообщает inpoland.net.Согласно закону о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма, финансовые учреждения в Польше обязаны уведомлять Национальную налоговую администрацию (KAS) о транзакциях, превышающих эквивалент 15 тыс. евро (около 64 тыс. злотых). Сведения о таких операциях передаются в специальные системы мониторинга.Впрочем, даже если на счет поступает меньшая сумма, например 10 тыс. злотых, банк может запустить внутреннюю проверку. Это происходит, если перевод выглядит нетипичным для вашего привычного финансового профиля. В таком случае банк может временно заблокировать средства или требовать объяснений даже без обязательного уведомления KAS.Пристальное внимание банков привлекают не только крупные транзакции. Риск подозрения растет, если:назначение платежей выглядит необычно;часто поступают небольшие, но регулярные суммы, в совокупности превышающие большие пороги;поступления носят повторяющийся характер из разных источников на одинаковую сумму.Читайте такжеТакие операции могут свидетельствовать о попытках обойти финансовый мониторинг или вести незарегистрированную деятельность. Окончательное решение о передаче информации в KAS банк принимает самостоятельно исходя из рискового профиля клиента и характера его операций.Напомним, финансовое учреждение в Польше (и не только там) имеет право приостановить платеж, если текст в поле «Назначение платежа» вызывает подозрение — даже когда он выглядит шутливым или, наоборот, абсолютно нейтральным.Что делать, если ваш счет заблокированЕсли вы оказались в ситуации, когда ваш банковский счет заблокирован, важно немедленно обратиться в свой банк. В большинстве случаев, блокировка является временной мерой, и после предоставления необходимых документов или объяснений счет будет разблокирован. Однако если блокировка связана с судебными решениями или серьезными нарушениями, процесс может занять больше времени.👉🏻 Не пропускайте главного — присоединяйтесь к нам в Telegram, Facebook и Instagram.Светлана ВышковскаяРедакторЕсли Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Личные финансы/Когда банки в Польше передают в налоговую информацию о переводах