Сегодня 18:10 — Финтех и КартыАнна ГорбенкоЧего сегодня больше всего могут опасаться финансовые компании? Одним из ключевых вызовов остается проверка регулятора.О том, как финансовой компании должным образом подготовиться к таким проверкам и на какие аспекты следует обратить особое внимание, чтобы минимизировать риск замечаний, рассказала, во время конференции FinYear-2026, учредительница и Председатель ОО «Украинская комплаенс ассоциация» и директор Департамента комплаенса и финансового мониторинга. ОТП Банк — Анна Горбенко.Первое, на что во время своего выступления обратила внимание Горбенко — то, что в 2025 году количество плановых проверок выросло на 34%, а санкции за нарушение compliance-требований увеличились на 127%.Ключевыми же трендами этих проверок, как подчеркнула Председатель ОО «Украинская комплайенс ассоциация», являются: фокус на кибербезопасности, усиление требований к противодействию отмыванию средств (AML/CFT) и внедрение risk-based подхода к надзору. Горбенко отметила, что понимание этих трендов критически важно для успешного взаимодействия с регулятором.В целом, как подчеркнула Горбенко, финансовым компаниям следует обратить особое внимание на две части: это, собственно, взаимодействие с регулятором и жалобы от клиентов. Что касается взаимодействия с регулятором, то в идеале следует назначить отдельного человека, который будет круглосуточно заниматься этим вопросом и поддерживать прямой контакт с регулятором. Важно четко понимать весь таймлайн проверки — когда и чем именно будет заниматься регулятор.Относительно жалоб от клиентов, то Горбенко подчеркивает, что именно они чаще всего становятся причиной проверок, особенно если такие жалобы повторяются. Поэтому она советует финансовым компаниям уделять этим жалобам особое внимание, чтобы избежать проблем с регулятором в будущем.Что касается самих регуляторных проверок и их специфик, то спикер выделила три: плановые проверки, внеплановые проверки и тематические инспекции.По словам Горбенко, если с плановыми все понятно, то внеплановые и тематические проверки проходят неожиданно и к ним подготовиться почти невозможно. Поэтому здесь важно все минимизировать по максимуму.Чтобы подготовиться лучше, вы должны иметь критическую документацию.Также, как подчеркнула Горбенко, важна система внутреннего контроля, которая должна состоять из трех уровней защиты: операционный менеджмент, функция надзора и внутренний аудит. Что касается последнего, то здесь спикер советует сосредоточить особое внимание.В общем, эффективная модель этих трех защитных линий является ключевым индикатором зрелости системы корпоративного управления. Регулятор особое внимание уделяет четкому распределению ответственности, независимости функций и качеству взаимодействия между линиями.Отдельно было уделено внимание фокусным зонам регуляторного внимания, к которым относятся:Идентификация и верификация клиентов (KYC).Рискориентированный подход.Мониторинг транзакций.Обучение персонала.Андрей СурковВыпускающий редакторЕсли Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Финтех и Карты/На это следует обратить внимание финкомпаниям во время проверки регулятора — советы экспертки