Средняя транзакция в терминале самообслуживания в Украине немногим более 830 гривен.

Об этом сообщила Екатерина Рожкова, первый заместитель председателя Национального банка Украины, в ходе онлайн-обсуждения «Способна ли Украины остановить отмывание денег?».

“Не представляю себе, как в этот терминал можно пихать 10, 20 или 30 000 гривен, производя транзакцию. Это просто очень неудобно. Поэтому такие ограничения – это нормально”.

По ее словам, статистика говорит, что 96% всех транзакций в терминалах самообслуживания – это транзакции на суммы менее 5 тыс. грн.

“А вот те остальные 4% – это производилось пополнение карточных счетов в качестве заработной платы в конвертах. Поэтому такие нормы. Поэтому надо всем привыкнуть к тому, что надо платить всем зарплату “белую”, уплачивать государству налоги и не говорить о социальном напряжении там, где его нет”, – отмечает Рожкова.

Читайте также: Закон о финмониторинге: Как будут проводиться переводы из-за рубежа на валютный счет

Согласно закону, переходный период продлится до конца года. За это время терминалы самообслуживания должны оборудовать считывателями информации, которая поможет идентифицировать пользователя-отправителя средств.

“Некоторые владельцы сетей терминалов самообслуживания заявили, что они даже не будут этого делать. Потому что это дополнительные расходы. А по их статистике, большая часть транзакций – до 5 тыс. грн”, – рассказала первая заместитель главы НБУ.

Поэтому нормы нового закона не затрагивают большую часть граждан. А тем, кто пытался использовать терминалы в качестве “анонимных счетов”, следует перестроить работу своего бизнеса.

Справка Finance.ua

• С 28 апреля 2020 года вступили в силу новые требования для проведения платежей в соответствии с Законом Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”.

• Финансовый мониторинг может затронуть любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону.

• Обязательная идентификация – если производить переводы на сумму от 5 тыс. грн. Банк или финансовое учреждение обязательно должны «познакомиться» со своим клиентом, проверить его документы.

• Как отметила заместитель главы НБУ Рожкова, для 95% банковских клиентов эти изменения не усложнят жизнь, а скорее упростят, ведь все клиенты банков уже идентифицированы, уже однажды были в отделении, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация произведена.