Сегодня 14:34 — Фондовый рынокУсиление финмониторинга. Украинские банки рассказали, что изменилось этой осеньюВ начале осени Национальный банк Украины ввел новые требования к ведению банками финансового мониторинга. Финансовые учреждения теперь обязаны реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом.Об этом пишет «Главком».По словам правозащитников, у каждого банка есть своя максимальная сумма по счетам, которые может заявить клиент и внести в свою анкету. В то же время это не касается клиентов-физических лиц, которые ведут обычные финансовые операции.Читайте такжеБанки Украины давно отслеживают движение средств своих клиентов, согласно закону о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Если обороты по картам очень большие, например, превышают 400 тыс. грн в месяц, человек может попросить предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.В октябре президент подписал принятый парламентом законопроект № 9269-д об усилении финансового мониторинга. Теперь уволенные с должностей топ-чиновники будут иметь фактически пожизненный статус РЕР (PEP — politically exposed persons, «политически значимые лица») вместо трех лет, как было раньше.К этой категории относятся политики и чиновники высшей категории, на которых распространяется усиленный финансовый мониторинг. Критерии их определения прописаны в законе № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения». Количество бывших и действующих РЕР — 10−15 тыс. человек.Читайте такжеУкраинские банки ответили на запросы «Главкома» о критериях, которыми пользуются, анализируя рискованность клиентов.Из государственных отреагировали Ощадбанк и Укрэксимбанк. Первый ответил, что неукоснительно соблюдает все инструкции Нацбанка и упомянутый в начале текст закона по противодействию легализации доходов. Директор департамента финансового мониторинга и валютного надзора «Укрэксимбанка» Дмитрий Вострецов, в частности, отметил: финучреждение при оценке рисков в работе с клиентами оперирует реестрами, которые администрируют государственные органы или органы местного самоуправления.Кроме того, «Укрэксимбанк» имеет право в одностороннем порядке разорвать отношения с клиентом при определенных условиях:невозможность осуществления идентификации и/или верификации клиента, а также установление данных, позволяющих установить конечных бенефициарных владельцев или в банке возникает сомнение, что лицо выступает от собственного имени;установление клиенту неприемлемо высокого риска или непредоставление клиентом необходимых для проведения надлежащей проверки клиента документов или сведений;предоставление клиентом или его представителем банка недостоверной информации или предоставление информации с целью введения в заблуждение, или если банк или другое финансовое учреждение, с которым установлены корреспондентские отношения, является банком-оболочкой и/или поддерживает корреспондентские отношения с банком-оболочкой (банк-оболочка — финансовое учреждение-нерезидент, не имеющее постоянного местонахождения и не осуществляющее деятельность по месту своей регистрации);если осуществление идентификации лица, от имени или в интересах которого проводится финансовая операция, и установление его конечного бенефициарного собственника или выгодополучателя (выгодоприобретателя) по финансовой операции невозможно.Читайте такжеВ OTP Bank ответили, что банк анализирует финансовые операции, проведенные по счетам клиентов. Эти же операции должны соответствовать финансовому положению и социальному статусу физических лиц. Что касается анализа юридических лиц, то их операции должны соответствовать заявленным видам деятельности.Отдельно в банке сообщили, что могут отказать клиенту в обслуживании на основании закона о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Это может произойти при условии, если клиент не предоставил договора, не раскрыл содержание расчетов, не предоставил дополнительных документов к ним (актыспецификациисчетаТТНнакладные) или проводит финансовые операции с сомнительными контрагентами, имеющими признаки компаний-оболочек.Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Фондовый рынок/Усиление финмониторинга. Украинские банки рассказали, что изменилось этой осенью