Сегодня 08:00 — Личные финансыБанк заблокировал счет: что делать в таком случаеКогда клиент банка активно пользуется счетом, делает множество переводов или активно пополняет его на разные суммы… В случае, когда через счет проходят большие суммы денег или поступает множество мелких платежей, нужно быть готовым к тому, что рано или поздно банк может заблокировать счет.При этом клиента попросят ответить на ряд специфических вопросов: объяснить происхождение сумм, зачисленных на счет, объяснить характер и целесообразность финансовых операций.Finance.ua в статье рассказывает о том, что может стать поводом для блокировки счета, что должен знать клиент и как действовать, чтобы этого избежать?Причины блокировки счетовМожно выделить три основных основания для блокировки банковских счетов:1. Долги и невыполненные обязательства — наличие неуплаченных долгов перед банком и другими кредиторами, таких как непогашенные кредиты, невыплаченные алименты на содержание детей или неоплаченные штрафы.В таком случае банк имеет право арестовать денежные средства на счетах для взыскания задолженности на основании документа от исполнительной службы.2. Требование правоохранительных органов. По постановлению в рамках уголовного дела банк обязан заблокировать счет клиента в ходе досудебного расследования. Например, если клиент подозревается в мошенничестве или воровстве.3. Сомнительные финансовые операции. Банк может заблокировать счет, если обнаружит транзакции, вызывающие подозрение в возможном отмывании денег, финансировании терроризма или другой противозаконной деятельности, связанной с движением денег.Эти основания для блокирования счетов предусмотрены действующим законодательством и банковские учреждения обязаны их соблюдать.Что делатьКак только стало известно, что счет заблокирован, прежде всего, клиент должен выяснить в банке причину блокировки. Сотрудники банка обязаны сообщить, почему заблокированы клиентские средства.В случае, если причиной блокировки счета стало постановление исполнительной службы и счет заблокирован из-за неуплаты алиментов или штрафов, имеет смысл оперативно оплатить все долги, после чего предоставить в исполнительную службу доказательства (платежные поручения или мемориальные ордера, взятые в банке). После этого счет будет разблокирован.Если блокировка счета произошла по требованию правоохранительных органов в рамках расследования уголовного дела, единственное, что может сделать клиент, — всячески содействовать правоохранительным органам. В таком случае на скорую разблокировку надеяться не стоит.Самый распространенный случай — блокировка счета по требованию службы финансового мониторинга. Чаще банк блокирует средства клиента, руководствуясь собственным внутренним положением по осуществлению финансового мониторинга операций.В этом случае клиенту будет предложено предоставить финансовые документы, подтверждающие происхождение и объясняющие цель проведения тех или иных операций по счету.Храните деньги на депозите. Каталог с самыми лучшими вариантами уже на Finance.ua.Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Личные финансы/Банк заблокировал счет: что делать в таком случае