Кто такие дропы или «денежные мулы» и как не стать частью незаконной финансовой схемы, Фото: magnificВ Украине возросло количество случаев использования дропов в незаконных финансовых операциях. Мошенники активно ищут «денежных мулов», через чьи банковские счета можно переводить и прятать деньги, полученные незаконным путем. Участие в таких схемах «легкого заработка» может закончиться блокировкой банковских счетов, арестом имущества и уголовной ответственностью.Об этом сообщили в Бюро экономической безопасности Украины.Кто такие «дропы»Дропом или «денежным мулом» называют человека, который предоставляет свои банковские карты, счета, доступ к онлайн-банкингу, SIM-карты или персональные данные для проведения финансовых операций другим лицам.Через такие счета мошенники переводят или прячут денежные средства, полученные незаконным путем.Читайте такжеЧаще всего речь идет о деньгах, связанных с интернет-мошенничеством, незаконным онлайн-гемблингом, продажей контрафактной продукции, уклонением от уплаты налогов, деятельностью фиктивных компаний или отмыванием доходов.Специалисты отмечают, преимущественно на крючок мошенников попадают студенты и молодежь, люди, которые ищут временную подработку, ВПЛ, граждане в затруднительном финансовым положении, а также не имеющие опыта работы в финансовой сфере.Как работает схемаЗлоумышленники обычно ищут людей через соцсети, мессенджеры или сайты по поиску работы. Они предлагают простую дистанционную работу без опыта или быстрый заработок.После этого человека могут попросить:оформить банковскую карту или счет;передать реквизиты или доступ к онлайн-банкингу;принимать переводы и пересылать деньги другим лицам;снимать наличные деньги и передавать их третьим лицам;зарегистрировать ФЛП или предприятие.При таких действиях дропу предлагают процент от суммы или фиксированную оплату.Далее через счет «денежного мула» проходят средства неизвестного происхождения, в результате чего держатель карты официально фигурирует в банковских операциях и попадает в поле зрения банков, системы финансового мониторинга и правоохранительных органов.Какие могут быть последствияВ БЭБ подчеркивают, что использование банковских счетов в незаконных схемах может иметь признаки уголовных правонарушений.Среди возможных последствий:блокирование банковских счетов;арест денег и имущества;штрафы;финансовый мониторинг операций;конфискация имущества;ограничение или лишение свободы.При этом передача карты или доступа к онлайн-банкингу третьим лицам не освобождает владельца счета от ответственности.Как не попасть в схемуСпециалисты советуют никому не передавать банковские карты, реквизиты счетов, PIN-коды, CVV-коды или пароли в онлайн-банкинг.Не соглашайтесь на работу, которая предусматривает перевод или обналичивание чужих денег и не доверяйте предложениям «легкого» заработка без официального трудоустройства.Также не стоит открывать ФЛП или предприятия по просьбе третьих лиц.Если же человек уже понял, что его счет использовали в незаконной схеме, нужно как можно скорее заблокировать карту, сообщить в банк, обратиться к правоохранителям и сохранить всю информацию, связанную с общением с мошенниками.Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Кто такие дропы: чем опасен «легкий заработок» в интернете