Сегодня 20:03 — Финтех и КартыЛимиты на переводы: к чему готовиться ФЛПамЕще 1 октября 2024 года Национальный банк Украины ввел ограничение переводов с карты на карту между физическими лицами. Решением банковского регулятора был установлен лимит в размере 150 тыс. грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту (также известные как P2P-переводы. — Ред.). 10 декабря ряд крупнейших украинских банков подписали общий меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских услуг».Подписанный меморандум предусматривает постепенное усиление ограничений на исходящие переводы.Читайте такжеОдин из важных пунктов подписанного меморандума — введение повышенного контроля ФЛП (физлиц-предпринимателей).Так, для вновь созданных ФЛП (до 6 месяцев. — Ред.) с суммой годового дохода согласно 1 группе налогообложения будет введено углубленное изучение его бизнес-деятельности и усилен мониторинг операций по счету в соответствии с суммой среднемесячного дохода по 1 группе налогообложения. Это значит, что такие ФЛП автоматически попадают в категорию клиентов «высокого риска».Читайте такжеДля ФЛП на общей системе налогообложения или упрощенной системе 2−3 группы будет происходить изучение клиента в соответствии с собственным риск-ориентированным подходом.В подписанном банками меморандуме приведены новые критерии риска, которые банкам рекомендуют использовать для проверки ФЛП:резкое увеличение операций по счету;нулевой остаток на начало и конец дня;дробление переводов, в частности круглыми суммами.Подробнее о новых правилах банковских переводов читайте в статье по ссылке:Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.Finance.ua/Все новости/Финтех и Карты/Лимиты на переводы: к чему готовиться ФЛПам